€.150.000,-- laten vallen op de waarde van de woning is wel heel erg veel. Dat de bank een gezonde twijfel over het bod heeft is wel te begrijpen. U heeft veel gerekend en volgens u moet die 150 duizend euro verlies wel te af te lossen zijn, ook is er in uw vraag sprake van medische (nood)zaken. Ik kan niet in uw portemonnee kijken maar een restschuld van dit kaliber is voor de gemiddelde Nederlander onoverbrugbaar.

[quote=ron530 schreef op dinsdag 28 mei 2013, 17:46]€.150.000,-- laten vallen op de waarde van de woning is wel heel erg veel. Dat de bank een gezonde twijfel over het bod heeft is wel te begrijpen. U heeft veel gerekend en volgens u moet die 150 duizend euro verlies wel te af te lossen zijn, ook is er in uw vraag sprake van medische (nood)zaken. Ik kan niet in uw portemonnee kijken maar een restschuld van dit kaliber is voor de gemiddelde Nederlander onoverbrugbaar.

Inderdaad als u de totale hypotheek niet af kan lossen heefrt de het recht om medewerking te weigeren.

*u noemt nu de rabobank, maar de andere banken zijn naar mijn mening geen haar beter

U kunt heel makkelijk van uw hypotheek en daarmee van de (Rabo)bank af.
U verkoopt uw woning en lost de volledige hypotheekschuld af.
E.e.a. loopt dan via de notaris bij de overdracht v.d. woning.

Problemen ontstaan als de hypotheekschuld niet kan worden afgelost.
De woning is nl. het onderpand voor de hypotheekschuld en de bank zal dit bedrag terecht geheel opeisen.
U bent inmiddels elders gaan wonen en zit nu dus met dubbele lasten.
Zolang u de lasten van uw koopwonig kunt blijven betalen is er voor de bank nog geen directe reden tot aktie.
Zodra u die lasten niet meer kunt opbrengen zal de bank beslag leggen en de woning op een veiling verkopen.
U blijft dan waarschijnlijk met een restschuld zitten die u naast de kosten van uw huidige woning ook nog moet gaan aflossen.

Informatie vragen voorafgaand aan deze verhuizing was in deze zeer noodzakelijk geweest en had u veel zorgen en problemen bespaard.

Mocht u nu in een huurhuis wonen kan het misschien een optie zijn om uw koopwoning weer te betrekken.

Heeft u de bank de berekening laten zien hoe u deze 150.000 euro opbrengt? Er zal dan iets in de berekening zitten waardoor ze sterk twijfelen en er een stokje voor steken. Dan zou ik datgene wat niet aan de berekening klopt, kloppend maken... Als uw banksaldo voldoende is of u heeft al een bevestiging van een evt. lening in handen dan zullen ze geen probleem maken. Hun zorg is dat de schuld wordt betaald. Als iemand anders garant staat voor de schuld, of een gedeelte ervan, zal die moeten kunnen aantonen dat zijn of haar saldo toereikend is.

naast dit alles staat dat vanwege alle paniek en de golven van allerlei emoties de laatste tijd, de bank een zorgplicht heeft-hoe ze die ook interpreteren en wat mogelijk kan meespelen, is dat ze een steekspel met zwart geld vermoeden, om witwassen o.i.d
Bij mij in de buurt staan 4 flatbloks-allemaal hetzelfde, en 1 appartmt. ervan is verleden jaar zo'n 20.000 onder de normale vraagprijs verkocht-maar dat was een overduidelijke ''opknapper'' waar 30 jaar vrijwel niets aan was gedaan.
Verder is veel van wat hierboven staat specuialtie, omdat de vaagsteller niet duidelijk meldde, waarom de beschuldigde rabobank ''dwars'lag.