Als u inderdaad een spaarhypotheek hebt met in verhouding een hoge rente, dan bent u een spekkoper. Niets aan doen.

Want met een lagere rente moet u meer premie gaan inleggen, want dezelfde rente geldt ook voor het spaardeel. 

Rente is aftrekbaar, premie niet. In de meeste gevallen gaat u er netto op achteruit met een lagere rente.

Als u lagere lasten zou willen hebben, kunt u beter overwegen een storting te doen in die premiepot. Dan gaat uw maandpremie naar beneden. Bijvoorbeeld dat bedrag van € 2.500 wat u anders aan "advies" kwijt zou zijn. Let wel op, de hoogste inleg van premie mag niet meer dan 10 keer de laagste zijn. Verstandig is om zeg maximaal zes of zeven keer aan te houden. De adviseur moet u "gratis" kunnen zeggen hoeveel u extra mag inleggen. Want dat is een advies wat over de lopende hypotheek gaat en daarvoor is hij al betaald.

Dit advies is gratis.:-)

U hebt ook nog een stuk aflosvrije hypotheek. U zou dus ook kunnen overwegen daar op te gaan aflossen. Meestal mag sowieso 10% boetevrij worden afgelost. Dan dalen ook uw rentelasten.

Let wel op als u daar op aflost, dat u het juiste hypotheeknemer vermeld, zodat het niet verkeerd verwerkt wordt.